米国証券取引委員会（SEC）は、テキサス州在住のNathan Fullerを相手取り、AI搭載の取引ボットによる虚偽の主張と保証されたリターン及び保険カバーを謳った暗号資産投資スキームにより、約150人の投資家から総額約1230万ドルを集めたとして提訴した。
テキサス南部地区連邦地裁に提出された訴状によると、FullerはPrivvy Investments LLCおよびその商号Privvy Investments並びにGateway Digital Investmentsを通じて事業を展開していた。
SECは、Fullerが2022年10月から2024年半ばにかけて、虚偽の暗号資産裁定取引事業の受動的共同出資権を販売していたと指摘。投資家には独自開発とされたAIベースの取引ボットが暗号資産市場をスキャンし、高頻度の裁定取引と損失抑制を目的としたストップロス機能を備えると説明していた。
訴状は、投資家に対して30～45日以内に40％～50％、場合によっては1か月未満で100％超のリターンを保証すると約束していたことを明記しているが、SECはこれら全てが虚偽の主張だと断じている。さらに、投資家資金のうち実際にボットを使用せずに暗号資産購入に充てられたのは約38万ドル、すなわち資金全体の約3％に過ぎず、取引は広告されたボットを用いずに行われ利益も発生しなかったとされる。
一方、Fullerは少なくとも620万ドルを自宅購入、ギャンブル、旅行、車両購入などの私的流用に充て、約550万ドルを投資家への「ポンジ型支払い」に使っていたという。
引き出し要求が増加すると、Fullerは利益を示す架空の口座明細を作成し、投資家に虚偽の説明を行った。架空の団体を挙げたり、AI生成の架空監査法人からの書簡を用いて「投資家口座は審査中であり、後に信託へ清算される」と告げていたと訴状は指摘する。
SECはFullerを連邦証券法の登録義務違反および反詐欺規定違反で提訴し、恒久的差止命令、利益没収、民事罰金、及び証券取引参加禁止を求めている。
この訴訟は、司法省が破産手続きの中でFullerがPrivvyをポンジ・スキームとして運営し書類を偽造していたと認定し、1250万ドル以上の債務免除を却下した裁判記録の内容をもとに発表された事案に続くものとなっている。