アイルランド中央銀行（CBI）は、暗号資産取引所Coinbase Globalのアイルランド拠点が資金保全および外部委託に関する義務を適切に履行していなかったとして、325万ユーロ（約360万ドル）の罰金を科した。
CBIは木曜日に発表し、Coinbase Irelandが適切な外部委託ガバナンスの枠組みを構築できていなかったと指摘した。資金保全や外部委託の要件は顧客資金保護の根幹を形成し、企業はこれらの資金を十分に裏付けて監視し、重要な変更の際には規制当局に報告する手順を設ける必要がある。
CBIの発表によると、同社は米国を拠点とするCoinbase Groupに過度に依存し、システム設計の不備や統制テストの不十分さにより、顧客資金を適切に保全できなかったという。
Coinbaseは声明で、2023年に暗号資産に友好的な銀行Silvergateが破綻寸前となった際、30人の顧客に対して、Coinbase名義の別の米銀行の代替口座へ資金を入金するよう指示していたことを明らかにした。このため当該資金は他のCoinbaseの顧客資金と同じ口座に保管され、資金保全要件に違反していた。
さらに、米国または英国を拠点とする顧客によるユーロ出金がCoinbase Irelandの資金保全口座から支払われていたことや、コーディングエラーにより2023年と2024年上半期の口座残高が平均0.54％不足していたことも指摘された。
Coinbaseはこれらの問題により金銭的損失を被った顧客はおらず、一度も顧客が資金にアクセスできなくなったことはなかったと述べている。
今回の処分は、CBIが2021年から2025年にかけてのマネーロンダリング対策（AML）義務違反により、Coinbase Europeに2,140万ユーロの罰金を科してから約1年後にあたる。